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Examen de la carte Hilton Honors American Express Surpass®

L’équipe éditoriale de Select travaille de manière indépendante pour examiner les produits financiers et rédiger des articles que nos lecteurs trouveront utiles.

La carte Hilton Honors American Express Surpass® est une solide carte de crédit d’hôtel avec des frais annuels peu élevés. Que vous visitiez régulièrement les propriétés Hilton ou que vous ne preniez que des vacances ou deux par an, la carte Surpass offre un excellent rapport qualité-prix pour de nombreux types de voyageurs.

En dépensant avec la carte, vous gagnerez des points Hilton Honors, qui peuvent être échangés dans n’importe quel établissement Hilton dans le monde. Cela inclut des marques immobilières de luxe comme Waldorf Astoria et Conrad. En plus de gagner des points à échanger contre des nuits gratuites, vous bénéficierez d’excellents avantages, notamment le statut d’hôtel gratuit avec Hilton et l’accès au salon de l’aéroport.

La carte a des frais annuels modestes de 95 $ (voir tarifs et frais) – mais la carte vaut-elle l’investissement ? Select examine la carte Hilton Surpass, analyse son bonus de bienvenue, les récompenses gagnées sur les dépenses et le TAP pour vous aider à décider si c’est la meilleure carte pour vous.

Examen de la carte Hilton Honors American Express Surpass Card

Carte Hilton Honors American Express Surpass®

Les informations sur la carte Hilton Honors American Express Surpass® ont été collectées indépendamment par Select et n’ont pas été examinées ou fournies par l’émetteur de la carte avant sa publication.

  • Récompenses

    12X points par dollar pour les achats éligibles sur votre carte effectués directement auprès d’un hôtel ou d’un complexe participant au sein du portefeuille Hilton ; 6X points pour les achats éligibles dans les restaurants américains, les supermarchés américains et les stations-service américaines ; 3X points pour les autres achats éligibles

  • Bonus de bienvenue

    Gagnez 130 000 points bonus Hilton Honors après avoir dépensé 2 000 $ en achats avec la carte Hilton Honors American Express Surpass au cours des 3 premiers mois d’adhésion à la carte. De plus, vous pouvez gagner 50 000 points bonus Hilton Honors supplémentaires après avoir dépensé un total de 10 000 $ en achats avec la carte au cours des 6 premiers mois.

  • Cotisation annuelle
  • Intro APR
  • TAEG régulier

    15,74 % à 24,74 % variable

  • Frais de transfert de solde
  • Frais de transaction à l’étranger
  • Crédit nécessaire

Bonus de bienvenue

La carte Hilton Honors American Express Surpass® propose actuellement une offre de bienvenue accrue grâce à laquelle vous pouvez gagner jusqu’à 180 000 points bonus dans un processus à deux niveaux. Tu gagneras:

  • 130 000 points après avoir dépensé 2 000 $ en achats sur la carte au cours des 3 premiers mois d’adhésion à la carte 50 000 points après avoir dépensé un total de 10 000 $ en achats sur la carte au cours des 6 premiers mois

Gardez à l’esprit que vous gagnerez également des points Hilton Honors lorsque vous dépenserez sur la carte pour atteindre ces seuils de dépenses.

Même si vous deviez dépenser exactement 10 000 $ au cours des 6 premiers mois, à un minimum de 3 points Hilton Honors pour 1 $ dépensé, cela représente 30 000 points supplémentaires, ce qui vous donne un total de 210 000 points Hilton Honors.

Les points Hilton Honors sont évalués par beaucoup à un modeste 0,5 centime par point, et à cette évaluation, les points de l’offre de bienvenue ainsi que les dépenses associées vous rapporteront en moyenne 1 050 $ pour des séjours dans les propriétés Hilton.

Avantages et avantages

La carte Hilton Honors American Express Surpass® regorge d’avantages. Même avec des frais annuels de 95 $, une personne qui séjourne dans un établissement Hilton plusieurs fois par an peut tirer un excellent rapport qualité-prix de la carte. Lorsque vous dépensez sur la carte, vous gagnerez :

  • 12X points Hilton Honors pour chaque dollar dépensé dans les chambres d’hôtel Hilton et dans les propriétés Hilton
  • 6X points Hilton Honors pour chaque dollar dépensé dans les restaurants américains (y compris les plats à emporter et la livraison), les supermarchés américains et les stations-service américaines
  • 3X points Hilton Honors pour chaque dollar dépensé sur tous les autres achats éligibles

Lorsque vous aurez la carte, vous obtiendrez :

  • Statut Hilton Honors Gold gratuit. Cela comprend des avantages tels que : un crédit pour la nourriture et les boissons dans certains établissements Hilton, des surclassements de chambre lorsqu’ils sont disponibles, une connexion Wi-Fi gratuite, une cinquième nuit gratuite lors de la réservation avec des points, une bouteille d’eau gratuite et la possibilité de choisir votre chambre.
  • Soirée de remise des prix du week-end gratuite. Vous pouvez gagner une nuit gratuite le week-end après avoir dépensé 15 000 $ en achats admissibles avec votre carte au cours d’une année civile. Notez que ce certificat peut être utilisé dans n’importe quel établissement Hilton du monde entier, quel que soit le prix du tarif par nuit, tant que la récompense est disponible.
  • Adhésion gratuite à Priority Pass™ Select. Priority Pass est un réseau de plus de 1 300 salons d’aéroport dans le monde. Avec la carte Hilton Surpass, vous recevrez un abonnement Priority Pass gratuit, valable jusqu’à 10 visites de salons par an.
  • Assurance voiture de location
  • Pas de frais de transaction à l’étranger

Sélectionnez calculé combien de points l’Américain moyen peut gagner en un an en utilisant sa carte Hilton Honors American Express Surpass®. Nous avons travaillé avec la société de géolocalisation Esri, qui nous a fourni un exemple de budget annuel de dépenses de 22 126 $.

Le budget comprend six catégories principales : l’épicerie (5 174 $), l’essence (2 218 $), les restaurants (3 675 $), les voyages (2 244 $), les services publics (4 862 $) et les achats généraux (3 953 $). Voici ce que le consommateur moyen gagnerait en utilisant cette carte  :

  • Épicerie : 31 044 points Hilton Honors
  • Essence : 13 308 points Hilton Honors
  • Dîner au restaurant  : 22 050 points Hilton Honors
  • Voyage : 6 732 points Hilton Honors (en supposant qu’aucun n’est fait avec Hilton)
  • Services publics  : 14 586 points Hilton Honors
  • Achats généraux : 11 859 points Hilton Honors

Avec toutes les dépenses considérées, cela donnerait au titulaire de la carte 99 579 points Hilton Honors la première année, et si vous incluez le bonus de bienvenue de 180 000 points, 279 579 points. Sur une période de cinq ans, les titulaires de carte pourraient gagner 677 895 points Hilton Honors. Les titulaires de carte pourraient gagner plus (ou moins) de points d’hôtel en fonction de leurs habitudes de dépenses annuelles.

Comment gagner et échanger des points Hilton Honors

Gagner des points Hilton Honors

Les deux meilleures façons de gagner des points Hilton Honors sont soit de séjourner dans des hôtels Hilton, soit de dépenser sur des cartes de crédit co-brandées Hilton.

Si vous séjournez régulièrement dans les hôtels Hilton, vous pouvez facilement gagner des récompenses de cette façon. Tout ce que vous avez à faire est de joindre votre numéro Hilton Honors à votre réservation Hilton et de réserver directement auprès de l’hôtel (les séjours réservés via des tiers comme Expedia ne gagnent souvent pas de points), et vous gagnerez des points en fonction de ce séjour. Mais pour la plupart des Américains, en particulier avec le ralentissement des voyages d’affaires et de loisirs pendant la pandémie, les séjours à l’hôtel ont été moins fréquents.

Pour la plupart, le moyen le plus réaliste de gagner des tas de points Hilton Honors est de gagner un bonus de bienvenue et de dépenser sur une carte de crédit comarquée Hilton comme la carte Surpass. Cependant, vous n’êtes pas limité à une seule carte de crédit Hilton. Vous pouvez avoir plus d’une carte de crédit Hilton, et si vous êtes en mesure d’atteindre plusieurs seuils d’offre de bienvenue, vous verrez votre solde de points monter en flèche.

Si vous envisagez cette stratégie, voici les autres cartes de crédit cobrandées Hilton :

  • Carte Hilton Honors American Express Aspire : Gagnez 150 000 points bonus Hilton Honors après avoir dépensé 4 000 $ en achats sur la carte au cours de vos 3 premiers mois d’adhésion à la carte.
  • La carte Hilton Honors American Express  : gagnez 80 000 points après avoir dépensé 1 000 $ en achats avec la carte Hilton Honors American Express au cours des 3 premiers mois d’abonnement à la carte.
    De plus, vous pouvez gagner 50 000 Points supplémentaires après avoir dépensé 4 000 $ supplémentaires sur la Carte (pour un total de 5 000 $ d’achats combinés) au cours des 6 premiers mois d’abonnement à la Carte.
  • La carte de visite Hilton Honors American Express : Gagnez 130 000 points bonus après avoir dépensé 2 000 $ en achats avec la carte de visite Hilton Honors au cours des 3 premiers mois d’adhésion à la carte.
    De plus, vous pouvez gagner 50 000 points bonus Hilton Honors supplémentaires après avoir dépensé un total de 10 000 $ en achats avec la Carte au cours des 6 premiers mois.

Vous pouvez également gagner des points Hilton grâce au partenariat de l’hôtel avec Lyft et transférer des points Amex Membership Rewards à Hilton dans un rapport de 1 :2. Gagner des points Amex avec une carte de crédit Amex peut être une bonne stratégie pour gagner des récompenses flexibles avec la possibilité de les convertir en points Hilton à une date ultérieure.

Échanger des points Hilton Honors

Une fois que vous avez gagné les points, les échanger est la partie amusante.

Hilton possède plus de 6 500 propriétés dans 119 pays, à tous les niveaux de prix et de luxe. Certaines des marques les plus reconnaissables comprennent : Waldorf Astoria, Conrad, DoubleTree, Hampton, Hilton Garden Inn et Hilton Grand Vacations.

Les points Hilton Honors sont également intéressants à gagner car ils n’ont pas de date d’interdiction pour les échanger, vous n’avez donc jamais à vous soucier de savoir si vous pouvez les utiliser ou non. Cependant, Hilton Honors fonctionne sur une  » tarification dynamique « , ce qui signifie que les prix des nuits de récompense fluctuent à mesure que la demande augmente. Cela signifie qu’un samedi soir pourrait rapporter 40 000 points par nuit, tandis que le samedi soir suivant pourrait rapporter 74 000 points pour la même chambre. Le nombre de points que vous payez est souvent associé au prix au comptant de la chambre.

C’est différent de Hyatt et Marriott, qui ont tous deux un tableau des récompenses. Cependant, les prix peuvent légèrement varier en fonction de la demande, car les deux chaînes hôtelières ont des classements individuels pour les dates creuses, standard et de pointe.

Cependant, il y a quelques points à garder à l’esprit avant d’échanger vos points :

  • Valeur estimée : bien qu’il n’y ait aucune valeur confirmée de la part de Hilton, de nombreux amateurs de récompenses de voyage ont estimé la valeur des points Hilton Honors à 0,5 centime par point. Ce n’est pas « mauvais » en soi de les échanger pour moins cher, mais c’est une bonne référence à garder à l’esprit lors de l’échange de vos points.
  • Cinquième nuit gratuite : si vous avez au moins le statut Silver au sein du programme Hilton Honors, vous pouvez profiter d’une cinquième nuit gratuite lorsque vous réservez cinq nuits consécutives sur une réservation en utilisant des points. C’est un excellent moyen d’étirer encore plus la valeur de vos points, puisque vous bénéficiez essentiellement d’une réduction de 20 % sur les séjours de cinq nuits.
  • Option points + argent : lorsque vous réservez une chambre en utilisant des points, il se peut que vous n’ayez pas assez de points pour couvrir le coût de la totalité de la chambre. Hilton vous donnera la possibilité de couvrir le solde restant en espèces. C’est une excellente option si vous n’avez pas assez de points pour une pièce.

Besoin de quelques points supplémentaires pour obtenir cette nuit gratuite ? Voici une astuce

S’il vous manque un petit nombre de points pour un séjour, essayez d’envoyer un tweet à Hilton Honors. Si vous demandez gentiment que vous avez besoin de quelques points supplémentaires, ils peuvent ajouter le montant restant à votre compte à titre de courtoisie pour terminer la réservation. Cependant, vos résultats peuvent varier.

  • Transférez vos points aux programmes de fidélité des compagnies aériennes ou des trains : vous pouvez transférer vos points Hilton vers une liste de différents programmes de fidélité des compagnies aériennes et des trains. Cependant, la valeur que vous réaliserez est assez faible. Par exemple, pour chaque tranche de 10 000 points Hilton Honors, vous gagnerez un modeste 1 000 Delta SkyMiles. Dans presque tous les cas, il est préférable d’utiliser vos points Hilton Honors pour des nuits Hilton.

Tarifs et frais

La carte a des frais annuels de 95 $. Il n’a pas de frais de transaction étrangère*.

Si vous prévoyez de porter un solde de mois en mois, cette carte n’est peut-être pas la meilleure. Il a une fourchette de taux d’intérêt élevée de 15,74 % à 24,74 % TAEG variable*. Si vous voulez éviter d’accumuler des intérêts, envisagez une carte de crédit avec une offre de lancement de 0% de TAP.

Les frais de transfert de solde sont de 3 % et les frais de retard de paiement peuvent aller jusqu’à 40 $*.

*Voir tarifs et frais.

Comparaison des cartes

La carte Hilton Honors American Express Surpass est un excellent choix pour quelqu’un qui aime séjourner dans les établissements Hilton plusieurs fois par an. Mais, est-ce la meilleure carte de crédit pour vous ?

Select a analysé trois autres cartes de crédit de voyage pour voir comment elles correspondent les unes aux autres.

Carte Hilton Honors American Express Surpass vs. Carte de crédit Marriott Bonvoy Boundless™

Une carte similaire à la Surpass, la carte de crédit Marriott Bonvoy Boundless est une carte de crédit d’hôtel avec des frais annuels peu élevés qui permet de gagner des points Marriott Bonvoy.

La carte propose actuellement une offre de bienvenue unique : vous pouvez gagner 3 nuits gratuites (chaque nuit d’une valeur allant jusqu’à 50 000 points) après avoir dépensé 3 000 $ en achats au cours des 3 premiers mois suivant l’ouverture du compte, et gagner 10 fois plus de points pour chaque dollar dépensé en combiné. achats admissibles (jusqu’à 2 500 $) dans certaines catégories au cours des 6 premiers mois suivant l’ouverture du compte.

Gardez à l’esprit que la carte Boundless a des restrictions spécifiques pour déterminer si vous êtes éligible pour être approuvé pour la carte, ainsi que pour gagner l’offre de bienvenue.

L’offre de bienvenue n’est pas disponible pour les candidats qui  :

Enfin, gardez à l’esprit que si vous dépassez la redoutable règle Chase 5/24, la carte vous sera automatiquement refusée. La règle 5/24 est une référence que Chase utilise en fonction de l’historique des demandes de crédit. Simplement, si vous avez été approuvé pour plus de cinq cartes de crédit (de n’importe quelle banque) au cours des 24 derniers mois, vous ne serez pas approuvé.

Hilton Honors American Express Surpass Card contre Chase Sapphire Preferred®

La carte Chase Sapphire Preferred® est connue comme l’une des meilleures cartes de crédit de voyage disponibles en raison de ses récompenses transférables et faciles à échanger. Il a des frais annuels identiques de 95 $, avec une longue liste d’avantages, notamment une assurance voyage et de larges catégories de dépenses.

En dépensant sur la carte, vous gagnerez :

  • 5X points pour chaque dollar dépensé pour un voyage acheté via Chase Ultimate Rewards®
  • 3X points pour chaque dollar dépensé pour les repas, les achats d’épicerie en ligne et certains services de diffusion en continu
  • 2X points pour chaque dollar dépensé sur d’autres achats de voyage

La carte propose actuellement une offre de bienvenue incroyable et lucrative  : 100 000 points Chase Ultimate Rewards après que les nouveaux titulaires de carte aient dépensé 4 000 $ au cours des trois premiers mois d’ouverture du compte. Les points Ultimate Rewards sont transférables à 14 compagnies aériennes et à trois programmes de fidélité hôteliers. Ces 100 000 points valent 1 250 $ pour un voyage réservé via le portail Chase Travel.

Les partenaires hôteliers incluent IHG, Marriott et Hyatt, mais pas Hilton. Donc, si vous n’êtes pas extrêmement fidèle à Hilton, pensez au Sapphire Preferred pour plus de flexibilité avec vos récompenses de voyage.

Carte Hilton Honors American Express Surpass contre carte American Express® Gold

L’American Express® Gold Card est connue pour être une excellente carte de crédit pour les gourmets car elle offre d’excellentes récompenses pour les restaurants et les épiceries. Et bien que ce soit très différent de la carte Surpass, les deux cartes peuvent bien se compléter.

En dépensant sur l’Amex Gold, vous gagnerez :

  • 4X Membership Rewards® points pour chaque dollar dépensé dans les restaurants (y compris les plats à emporter et la livraison, ainsi que les achats Uber Eats) et dans les supermarchés américains (jusqu’à 25 000 $ par année civile en achats, puis 1X)
  • 3X points pour chaque dollar dépensé sur des vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou sur amextravel.com
  • 1X point pour chaque dollar dépensé sur tous les autres achats

En dépensant avec la carte Amex Gold, vous gagnerez des récompenses d’adhésion American Express, qui peuvent être transférées directement à Hilton Honors dans un rapport de 1 :1. C’est un excellent moyen de compléter votre solde de points Hilton Honors pour vos prochaines vacances.

La carte est livrée avec des frais annuels de 250 $ (voir tarifs et frais), mais elle est accompagnée d’une longue liste d’avantages qui peuvent compenser les frais annuels s’ils sont maximisés.

À qui s’adresse la carte Hilton Honors Surpass  ?

La carte Hilton Honors American Express Surpass est idéale pour les voyageurs qui séjournent dans les hôtels Hilton au moins quelques fois par an.

Avec les cartes de crédit d’hôtel cobrandées, il est toujours préférable de faire correspondre le « niveau d’investissement » à la fréquence à laquelle vous séjournez dans les hôtels.

  • Si vous séjournez à l’hôtel 1 à 2 fois par an, cela peut valoir la peine de rester avec la carte de crédit d’hôtel sans frais annuels.
  • Si vous séjournez 3 à 5 fois par an, cela pourrait valoir la peine de passer à une carte de crédit d’hôtel à frais annuels modestes.
  • Si c’est plus de 6 fois par an, avoir la carte de crédit d’hôtel à frais annuels élevés est un excellent moyen d’améliorer vos séjours.

Même si vous ne séjournez dans un Hilton qu’une fois par an, cette carte pourrait toujours valoir la peine d’être obtenue pour un certificat annuel de nuit gratuite le week-end et les avantages Priority Pass, qui peuvent tous deux facilement compenser les frais annuels.

De plus, cette carte est idéale pour les voyageurs internationaux car elle ne comporte aucun frais de transaction étrangère.

En bout de ligne

La carte Hilton Honors American Express Surpass® est une excellente carte de crédit d’hôtel si vous visitez les hôtels Hilton plusieurs fois par an ou si vous souhaitez commencer à gagner des points Hilton Honors pour vos prochaines vacances. Le statut Hilton Honors Gold gratuit et l’absence de frais de transaction à l’étranger peuvent rendre vos voyages beaucoup plus agréables et efficaces, le tout pour des frais annuels modestes de 95 $.

Cependant, si vous aimez gagner des récompenses de voyage et avez la possibilité d’avoir plusieurs cartes de crédit, envisagez de les associer à l’une des cartes énumérées ci-dessus. En faisant cela, vous pouvez construire votre pointage de crédit et gagner des centaines de milliers de points et de miles en cours de route.

FAQ

Combien valent 150 000 points Hilton Honors ?

Si vous évaluez les points Hilton Honors à 0,5 centime par point, 150 000 points vaudraient 750 $.

De quel pointage de crédit avez-vous besoin pour obtenir une carte de crédit Hilton Honors ?

Vous devez avoir au moins une bonne cote de crédit. Cependant, si vous avez une excellente cote de crédit, vous aurez de meilleures chances d’être approuvé.

Que pouvez-vous obtenir avec les points Hilton Honors ?

La meilleure façon d’échanger des points Hilton Honors est de passer des nuits d’hôtel gratuites. Cependant, vous pouvez également les transférer à des amis, les échanger contre des miles aériens, les échanger contre des billets sur Ticketmaster ou les donner à une association caritative de votre choix.

Notre méthodologie

Pour déterminer quelles cartes de crédit offrent le meilleur rapport qualité-prix, Select a analysé 234 des cartes de crédit les plus populaires disponibles aux États-Unis. les frais, ainsi que des facteurs tels que le crédit requis et les avis des clients lorsqu’ils sont disponibles. Nous avons également pris en compte les avantages supplémentaires, le processus de demande et la facilité avec laquelle le consommateur peut échanger des points.

CNBC Select s’est associé à la société de renseignement de localisation Esri. L’équipe de développement des données de l’entreprise a fourni les données les plus récentes et les plus complètes sur les dépenses de consommation sur la base des enquêtes sur les dépenses de consommation de 2019 du Bureau of Labor Statistics. Vous pouvez en savoir plus sur leur méthodologie ici.

L’équipe de données d’Esri a créé un exemple de budget annuel d’environ 22 126 $ en dépenses de vente au détail. Le budget comprend six catégories principales : l’épicerie (5 174 $), l’essence (2 218 $), les restaurants (3 675 $), les voyages (2 244 $), les services publics (4 862 $) et les achats généraux (3 953 $). Les achats généraux comprennent des articles tels que des fournitures d’entretien ménager, des vêtements, des produits de soins personnels, des médicaments sur ordonnance et des vitamines, ainsi que d’autres dépenses liées aux véhicules.

Select a utilisé ce budget pour estimer combien le consommateur moyen économiserait sur un an, deux ans et cinq ans, en supposant qu’il tenterait de maximiser son potentiel de récompenses en gagnant tous les bonus de bienvenue offerts et en utilisant la carte pour tous les achats applicables. Toutes les estimations totales des récompenses sont nettes des frais annuels.

Bien que les estimations sur cinq ans que nous avons incluses soient dérivées d’un budget similaire aux dépenses de l’Américain moyen, vous pouvez gagner un rendement supérieur ou inférieur en fonction de vos habitudes d’achat.

Pour connaître les tarifs et les frais de la carte American Express® Gold.

Pour connaître les tarifs et les frais de la carte Hilton Honors American Express Surpass®.

Note éditoriale  : les opinions, analyses, critiques ou recommandations exprimées dans cet article sont celles de la seule équipe éditoriale de Select et n’ont pas été examinées, approuvées ou autrement approuvées par un tiers.